鲁网7月10日讯守护群众资金安全，筑牢金融反诈防线，是中国农业银行常态化落实消费者权益保护工作的核心职责。在农行厅堂日常服务中，一线工作人员凭借专业敏锐的风险识别能力，多次识破各类涉诈、涉洗钱圈套，以实际行动守护群众切身利益，前不久网点就成功堵截一起出租出借银行卡的潜在违法风险。
近日，一名客户前往网点办理开卡业务，大堂经理主动上前接待，依规询问办卡用途，客户称办卡用于发放工资。按照正常流程，大堂经理准备引导客户通过手机银行填写开卡申请。然而，客户接下来的一连串要求，让经验丰富的大堂经理瞬间警觉起来。“不能开通手机银行，不能开通短信提醒，也不能绑定微信和支付宝，但额度要大。”客户的语气十分坚决。这几句话看似普通，却暗藏玄机。大堂经理敏锐地意识到：如果关闭了手机银行、短信提醒和第三方支付绑定，持卡人将完全无法及时知晓账户的资金变动，这等于切断了卡主与银行卡之间所有的动账提示联系。一张“看不见、摸不着”的银行卡，背后往往隐藏着巨大的风险。
职业的敏感让大堂经理立刻严肃起来，工作人员当即追问银行卡后续保管、使用人员，客户神色慌乱、言辞含糊，最终坦白，是所谓“投资合伙人”要求办卡后交由对方公司统一保管，由公司负责给员工发工资。
内勤行长向客户细致拆解其中风险，详细讲解出租、出借、出售银行卡的法律责任与严重危害，告知其出借账户会沦为犯罪分子违法工具，本人也要承担相应法律后果。客户当场致电所谓合伙人核实情况，对方刻意回避疑问，不停催促客户更换其他银行办卡，反常举动让客户瞬间醒悟，险些沦为违法犯罪的 “工具人”。在工作人员耐心劝导下，客户放弃办卡，成功规避一场重大风险。
此次风险成功拦截，并非偶然，是农行持续深耕消费者权益保护工作的成果。一直以来，农行坚持金融为民，把消保、反诈、反洗钱工作嵌入业务全流程，常态化开展员工风险识别培训、可疑场景模拟演练，全面搭建多层次风险防控体系。网点一线员工既是金融服务人员，也是金融安全守护者，面对异常开卡、可疑交易敢于问询、精准识别、及时劝阻，为群众筑牢安全第一道关口。
除线下实时拦截风险外，网点持续前移风险防范关口，依托厅堂微沙龙、社区线下宣讲、线上金融科普等多种渠道，常态化普及反诈、反洗钱知识，曝光出借银行卡、电信诈骗、非法集资等常见作案套路，引导群众树立安全用卡意识，实现从“事后拦截”向“事前预防”转变。
一张小小的银行卡，承载的不仅是金融服务，更是百姓的信任与期盼。农业银行用一次次果断的拦截、一声声耐心的提醒、一场场细致的宣讲，守护着千家万户的“钱袋子”，也守护着金融消费者的合法权益。在建设金融强国的道路上，农行将继续扛起国有大行的使命担当，以更专业的服务、更严密的防线、更温暖的关怀，与广大消费者一道，共同营造安全、和谐、有序的金融环境。（通讯员 刘文娟）
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